Aucun chiffre décoratif
Tous les indicateurs sont calculés sur vos données. Aucune valeur n'est simulée pour remplir un graphique.
Trésorerie et prévisions
Voir sa trésorerie à 30 et 90 jours, sans tableur reconstruit chaque mois
La trésorerie d'une PME ne se pilote pas avec le solde bancaire du jour : elle se pilote avec les encaissements attendus, les échéances fournisseurs et le risque de retard. ComptaFlow calcule des prévisions à 30 et 90 jours à partir de vos factures, de vos échéances et de l'historique de paiement, en affichant le niveau de confiance de chaque ligne.
Les angles morts habituels
- Le solde bancaire est confondu avec la capacité réelle à payer.
- Les factures en retard sont comptées comme encaissables à la date d'échéance initiale.
- Les échéances fournisseurs et la TVA à payer ne sont pas dans la même vue.
- Le prévisionnel est un tableur reconstruit chaque mois, faux dès la première semaine.
- Les décisions d'investissement ou de recrutement se prennent sans horizon à 90 jours.
Comment la prévision est construite
Étape 01
Point de départ vérifiable
Le solde de départ vient de vos comptes déclarés, pas d'une estimation : la prévision part d'une valeur que vous pouvez contrôler.
Étape 02
Encaissements attendus
Chaque facture non soldée alimente la prévision à sa date d'échéance, pour son reste dû exact.
Étape 03
Pondération par confiance
Les lignes sont pondérées selon l'ancienneté du retard et l'historique de règlement du client, et le niveau de confiance est affiché.
Étape 04
Sorties engagées
Factures fournisseurs, dépenses et échéances connues sont intégrées à leur date de paiement prévue.
Étape 05
Horizons 30 et 90 jours
Deux horizons distincts : le mois qui vient pour agir, le trimestre pour décider.
Étape 06
Actions prioritaires
Les lignes qui dégradent le plus la prévision remontent dans l'agenda : relances à préparer, encaissements à confirmer.
Une prévision qu'on peut défendre en réunion
Hypothèses explicites
La pondération appliquée est visible, donc discutable et corrigeable, au lieu d'être une boîte noire.
Lien direct avec l'action
Chaque ligne de prévision renvoie à la facture ou à l'échéance concernée, pas à un agrégat opaque.
Lecture partagée
Le rôle comptable permet à votre expert-comptable de consulter et d'exporter la même vue, sans droit de modification.
Effet d'une réduction du retard moyen de paiement
Scénario illustratif : l'effet dépend entièrement de votre encours et de vos délais réels. Aucun résultat client n'est cité.
Hypothèse : encours clients moyen120 000 €
Hypothèse : retard moyen de paiement constaté18 jours
Hypothèse : retard après relances tenues à date12 jours
Trésorerie libérée en moyenne (ordre de grandeur)≈ 24 000 €
Nature du gaindécalage de trésorerie, pas de chiffre d'affaires
Scénario illustratif, à vérifier avec vos propres volumes. Ce n'est ni un engagement de résultat, ni une mesure réalisée chez un client.
Ce qu'une prévision ne peut pas faire
- Une prévision reste une projection : elle ne garantit aucun encaissement.
- La qualité de la prévision dépend de la qualité de vos échéances et de vos fiches clients.
- ComptaFlow n'exécute aucun paiement et ne pilote pas vos lignes de financement.
- Les relances sont préparées et tracées, mais l'envoi reste sous votre contrôle : aucun email n'est expédié à votre place.
Questions fréquentes
Faut-il saisir un prévisionnel à la main ?
Non. La prévision est dérivée de vos factures, échéances et dépenses déjà enregistrées.
Comment sont traitées les factures très en retard ?
Elles sont pondérées plus faiblement et signalées : elles n'améliorent pas artificiellement la prévision.
Peut-on exporter la prévision ?
Oui, en CSV, avec les mêmes valeurs que celles affichées à l'écran.
Les relances sont-elles automatiques ?
Les modèles et le séquencement sont préparés par ComptaFlow ; la décision d'envoi vous appartient.
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