Des propositions reproductibles
Le calcul est déterministe : les mêmes données produisent les mêmes suggestions, avec le même niveau de confiance.
Banque et contrôle
Un rapprochement bancaire tenu à la semaine, pas subi à la clôture
Le rapprochement bancaire est la première tâche abandonnée quand l'équipe est sous tension, et la première cause d'écarts découverts trop tard. ComptaFlow propose des correspondances calculées de façon déterministe entre mouvements bancaires, factures et encaissements, explique chaque écart, et laisse la validation à votre équipe.
Pourquoi le rapprochement dérape
- Les libellés bancaires ne reprennent pas les numéros de facture, donc l'affectation se fait de mémoire.
- Les règlements groupés couvrent plusieurs factures et cassent l'appariement un pour un.
- Les écarts de quelques centimes sont laissés de côté, puis s'accumulent.
- Les remboursements, frais et prélèvements sont traités hors circuit.
- Le retard s'installe : plus le rapprochement est vieux, moins il est fait.
Le rapprochement pas à pas
Étape 01
Déclarez vos comptes
Un ou plusieurs comptes bancaires par société, avec leur devise et leur solde de départ.
Étape 02
Importez les mouvements
Les mouvements sont enregistrés avec date, libellé, montant et sens, sans transformation silencieuse.
Étape 03
Recevez des correspondances proposées
Le moteur compare montant, sens, proximité de date et indices de libellé, puis classe les candidats par niveau de confiance.
Étape 04
Traitez les cas partiels
Règlements partiels et paiements groupés sont pris en charge : le reste à recouvrer est recalculé, jamais forcé.
Étape 05
Validez explicitement
Aucun rapprochement n'est appliqué automatiquement en votre nom : vous confirmez, et l'action est journalisée.
Étape 06
Contrôlez le résiduel
Les mouvements non rapprochés restent visibles et priorisés dans l'agenda de la semaine.
Ce que le moteur garantit
Aucun encaissement fantôme
Un encaissement supérieur au solde restant est refusé par la base, pas seulement par l'interface.
Des écarts expliqués
Chaque suggestion indique ce qui correspond et ce qui ne correspond pas, pour décider en connaissance de cause.
Une piste d'audit continue
Les validations et annulations de rapprochement sont écrites dans un journal en ajout seul.
Ordre de grandeur sur un compte à volume moyen
Hypothèses de travail à ajuster selon vos volumes réels ; aucune mesure client citée.
Hypothèse : mouvements bancaires par mois180
Hypothèse : traitement manuel par mouvement40 s
Hypothèse : traitement avec correspondance proposée12 s
Temps de rapprochement évité≈ 1,4 h / mois
Effet indirectécarts détectés en semaine, pas en clôture
Scénario illustratif, à vérifier avec vos propres volumes. Ce n'est ni un engagement de résultat, ni une mesure réalisée chez un client.
Limites assumées
- ComptaFlow ne se connecte à votre banque que si vous configurez réellement une intégration ; sinon les mouvements sont saisis ou importés.
- Le moteur propose, il ne décide pas : aucun rapprochement automatique n'est appliqué sans validation.
- Les cas ambigus restent ambigus et sont affichés comme tels, sans score flatteur.
- Le rapprochement ne remplace pas la révision comptable réalisée par votre expert-comptable.
Questions fréquentes
Faut-il une connexion bancaire pour commencer ?
Non. Vous pouvez démarrer sans intégration et rapprocher les mouvements enregistrés dans ComptaFlow.
Comment sont gérés les paiements groupés ?
Un mouvement peut couvrir plusieurs factures : chaque affectation partielle réduit le reste dû de la facture concernée.
Et les frais bancaires ou remboursements ?
Ils restent des mouvements à part entière, visibles dans le résiduel jusqu'à leur traitement.
Peut-on annuler un rapprochement ?
Oui, et l'annulation est tracée comme une action sensible dans le journal d'audit.
Pages liées
Parlons de votre organisation
Une démonstration commentée de 30 minutes sur vos cas réels : facturation, encaissements, banque, trésorerie et préparation aux flux électroniques.